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资管人士共话行jn江南体育app业数字化转型

2024-01-19 05:06:35
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  资管行业如何推进高质量发展?加快数字化转型是一大关键。1月18日jn江南体育app,在“基业长青金石为开”展望2024资产管理行业发展研讨会上,兴银副总裁章杉杉,民生理财副总裁李畅,泰康资产副总经理、首席技术官迟哲,安联投资董事总经理、中国资产管理业务负责人沈良围绕“构建数字化赋能资管高质量发展新动能”这一话题进行讨论。

  章杉杉表示,对于数字化转型,理财公司在不同发展阶段的需求不一样,包括风险控制、运营、交易等,但是最终还是要服务于投研。例如,理财公司刚成立时,需要数字化转型使流程顺畅一些,运行平稳后,再借助数字化转型进一步提高效率。在公司运作成熟以后,就会希望通过数字化转型来推进业务发展。事实上,数字化转型很难一步到位,目前业内都在探索。章杉杉认为,在投资领域,数字化建设有三大作用:

  一是数据赋能。数据赋能在投资领域一直有所积累,但是应用还不多,这些工作会逐渐产生成效,接下来就是在投资领域应用。

  二是为投资部门减负。一些资管机构也许都存在类似的问题,即投资部门之间相互平行,同一件事情在不同的部门有不同的处理方法,这样会带来效率的缺失和风险的累积,江南·体育(JN)官方网站-APP手机版下载因此须将投资经理的工作标准化,把时间节省出来提高效率,最终提升投资精准度。

  三是直接介入投资决策,量化投资就是其中一个例子。“我们希望能够在这方面进行一些探索。对于一些常规投资,也希望借助数字化力量帮助投资经理进行投资决策。”章杉杉说。

  李畅认为,目前数字化转型面临三大挑战:第一,数字化会对原有的组织架构形成挑战,数字化过程对理财公司组织架构的新要求,可能与现有架构产生冲突,需要一个相互适应的过程;第二,存在数字安全和隐私问题,理财公司大部分客户来自母行,须平衡好客户隐私保护和数据隔离;第三,理财公司的数字系统来自母行,基于银行架构构建,应用到理财公司后,在拓展性、适应性等方面存在一定问题。

  人才是第一资源,缺乏金融科技复合型人才也是资管机构面临的一大困难。据沈良介绍,安联投资在实践中发现的最大痛点是触及客户,这依托于数字化建设。但是目前科技和金融复合型人才较少,缺乏即时数据和成熟的系统。

  数字化转型的一大应用场景是利用数据分析客户画像。在沈良看来,这也是当前资管机构面临的一大挑战。例如,公募基金的渠道主要是或第三方券商,资金主要来自老百姓的投资。事实上,对于资管机构来说,很难深入挖掘自身数据,也很难知道每一个客户的真实需求。因此,发行产品更多看市场,这是一个短板。“安联投资作为一家外资机构,在资产配置方面有一定经验,通过对渠道赋能,给客户提供精准的、科学化的建议,才能让客户黏性更高jn江南体育app。”沈良说。

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